Conciliação Bancária: o que é e como funciona?

Seja qual for o porte ou o setor, a conciliação bancária é uma das principais ferramentas quando o assunto é a gestão financeira de uma empresa. Esse recurso está sendo amplamente utilizado devido à sua grande eficácia. A sua utilização possibilita associar o planejamento e o controle financeiro com aquilo que realmente está saindo e entrando da conta bancária.

Por mais simples que possa parecer (e é), a conciliação, na prática, exige atenção, conhecimento técnico e específico, além de muita disposição. Para isso, saber a importância e os detalhes de como fazer a conciliação bancária do seu negócio é fundamental, porém causa certa confusão. Quer conhecer melhor esse processo e conhecer sua respectiva importância? Continue conosco!

O que é conciliação bancária?

Não se assuste com o nome, pois a conciliação bancária é a relação entre o que há na sua conta bancária e o seu controle financeiro. Entender e conferir se tudo aquilo que foi efetivamente planejado é um dos principais objetivos desse processo, ou seja, analisar se há alguma incongruência de informações.

Quando você faz a conciliação bancária, consegue perceber se os lançamentos, as datas de movimentação e se o saldo da sua conta bancária estão em conformidade ao respectivo controle financeiro. 

Por isso, essa prática é utilizada nas empresas como ferramenta de gestão financeira, a fim de comparar o controle interno do seu negócio com o extrato da sua conta.

Afinal de contas, por que a conciliação bancária é importante?

Para elucidar melhor essa questão, vamos a um exemplo: suponha que você tenha a informação, elencada no controle interno da sua empresa, que um de seus maiores clientes realiza os pagamentos todo dia 10 de cada mês. 

Por conta disso, você tem algumas despesas a serem lançadas com pagamento para todo dia 15. Para garantir que o respectivo pagamento está entrando na sua conta na data correta, a única forma é realizar a conciliação bancária.

Dessa forma, ela permite que você observe, com transparência, as movimentações do setor financeiro da sua empresa e, com isso, você não perderá as datas de pagamentos.

Resumindo: com a implementação da conciliação bancária, você consegue notar se existe algum tipo de inconsistência, tornando possível sua resolução em tempo hábil e evitando, assim, uma desagradável surpresa na sua conta bancária.

E como funciona a conciliação bancária?

A aplicação da conciliação bancária não tem grandes mistérios. No entanto, é um processo que demanda tempo de conhecimento acerca de tudo que foi recebido e pago no extrato bancário e, concomitantemente, no controle financeiro. 

Além disso, a atenção demandada é muito alta; por isso, saiba exatamente o que você está fazendo. Para lhe ajudar a fazer a conciliação de forma mais organizada, elencamos 3 passos fundamentais. Confira:

1. Realize, diariamente, lançamentos;
2. Consulte o extrato e cada detalhe de todos os lançamentos; e
3. Corrija imediatamente todas as diferenças.

Viu? A conciliação bancária é um excelente recurso de gestão financeira para qualquer empresa, independentemente do seu ramo de atuação. Por meio das dicas e orientações neste artigo, você pode ser capaz de realizar a conciliação bancária de forma mais prática e fácil.

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